Localizar los activos
Muchas veces los herederos saben que había una cuenta pero no dónde. En la sucesión, el juzgado puede pedir a las entidades financieras información sobre cuentas, depósitos, cajas de seguridad e inversiones del causante.
Cómo se liberan los fondos
- El juez dicta la declaratoria de herederos o aprueba el testamento.
- El juzgado ordena transferir los saldos a los herederos o a una cuenta de autos.
- El banco cumple la orden. Cada entidad tiene requisitos internos propios, que seguimos de cerca.
Títulos y fondos comunes
Las acciones cotizantes, los bonos y las cuotapartes de fondos comunes se transfieren a través del agente o la sociedad gerente, con base en la orden judicial. Los herederos deciden si conservarlos o venderlos.
Un heredero extranjero puede necesitar una clave tributaria argentina y una cuenta local para cobrar. Girar los fondos al exterior depende de las normas cambiarias vigentes en ese momento. Lo planificamos desde el principio.
De qué nos ocupamos
- Oficios a bancos, agentes y sociedades gerentes.
- Seguimiento del trámite interno de cada entidad.
- Coordinación de las declaraciones impositivas con un contador.
Normas: CCCN, normas sucesorias; normativa aplicable del Banco Central (BCRA). A verificar antes de publicar.